Les applications pour gérer son budget via les infos du compte bancaire
- Date de publication: 29/10/2023
Vous souhaitez mieux gérer votre budget et réaliser des économies, mais vous ne savez pas vraiment comment vous y prendre ?
Des nombreuses applications smartphone ont fleuri sur le marché français et ne devraient pas tarder à arriver en Belgique. Elles vous aident à suivre votre solde au quotidien et obtenir une meilleure visibilité sur vos mouvements de trésorerie et à déterminer quels seraient les choix judicieux pour réduire vos dépenses.
Voici notre top 3 parmi 10 applications pour gérer son budget que nous avons analysées.
Pourquoi passer par une application pour gérer votre budget ?
Même si votre situation bancaire est la plus simple possible, avec un seul compte bancaire, l’application vous permet d’obtenir des statistiques que vous n’avez pas en suivant juste vos rentrées et sorties d’argent.
Mettre en lumière la répartition de vos dépenses vous aide à optimiser la façon d’utiliser votre argent et vous incite à supprimer des gaspillages dont vous n’avez peut-être pas conscience.
Si vous disposez de plusieurs comptes, les centraliser sur votre application est encore plus utile. D’un seul coup d’œil, vous accédez à une vue d’ensemble en temps réel et pouvez effectuer des projections pour vous aiguiller pour certaines de vos décisions.
À noter : les applications pour gérer votre budget diffèrent des applications bancaires. En effet, les applications bancaires sont des applications qui sont distribuées par les banques elles-mêmes et qui vous permettent d’avoir accès à vos comptes bancaires depuis votre smartphone ou votre tablette.
Si vous possédez un smartphone Android, vous devez vous rendre sur Google Play et, avec un iPhone, sur l’App Store. Une fois l’application téléchargée, vous vous connectez et, pour la première utilisation, vous devrez entrer quelques informations pour prouver votre identité.
Pour les utilisations suivantes, vous n’aurez plus qu’à renseigner votre code secret.
Nos applications favorites
Si vous avez du mal à vous y retrouver parmi toutes les applications proposées, voici notre sélection des 5 meilleures applications pour vous aider à gérer votre budget. Elles sont toutes utilisables sur Android et iOS et sont compatibles avec (presque) toutes les banques. Vous pouvez les utiliser quel que soit le nombre de vos comptes bancaires, dans un ou plusieurs établissements.
Pour la majorité de ces applications, vous disposez d’une version gratuite qui vous donne accès aux fonctionnalités de base et d’une version payante pour accéder à davantage d’options.
Notre top 3 des meilleures applications pour gérer son budget
Linxo
- Très ergonomique
- Alerte en cas de découvert
- Filtres de recherche avancés
Bankin'
- Interface claire, intuitive et ludique
- Virements de compte à compte directement depuis l’application
- Programme de coaching interactif
Budgea
- Agrégation automatique des factures
- Entièrement gratuit
- Affichage double devise
1. Linxo
- Très ergonomique
- Alerte en cas de découvert
- Filtres de recherche avancés
- La quasi-majorité des services sont dans la version gratuite
- Prise en main plus compliquée
- Assistance pas toujours intuitive
- Pas possible de ventiler une opération dans plusieurs catégories
- Gratuit pour les fonctionnalités de base
- Achats intégrés :
- Linxo Premium 1 an 47,99 €
- Linxo Premium 1 mois 5,99 €
Linxo fait partie des grandes références en matière d’applications de gestion de budget. Elle est simple, pratique et efficace et vous propose un suivi automatique, avec une interface intuitive qui est accessible à tous, y compris aux débutants.
Linxo se synchronise automatiquement avec vos comptes bancaires, ce qui vous assure une veille en temps réel. L’application affecte vos dépenses dans des catégories que vous pouvez personnaliser. Vous pouvez consulter votre situation présentée sous forme de graphiques explicites.
Vous avez également la possibilité de créer des alertes « découvert » qui vous permettent de réaliser un virement pour ne jamais vous retrouver dans le rouge.
2. Bankin'
- Interface claire, intuitive et ludique
- Virements de compte à compte directement depuis l’application
- Programme de coaching interactif
- Les sous-catégories parfois incomplètes
- Certains postes de dépense ne peuvent pas être renommés
- Il est impossible de renommer son compte, ce qui peut être compliqué si vous gérez plusieurs comptes bancaires depuis l’application
- Gratuit pour les fonctionnalités de base
- Achats intégrés :
- Bankin' Plus+ (annuel) 29,99 €
- Bankin' Plus+ (mensuel) 4,99 €
Bankin’ est comparable à Linxo pour la catégorisation des dépenses et le calcul de votre solde prévisionnel. Elle est tout aussi facile à utiliser.
Si vous passez par sa version premium, vous avez accès à un coach financier qui vous conseille pour mieux maîtriser votre budget.
3. Budgea
- Agrégation automatique des factures
- Affichage double devise
- Établissement d'un prévisionnel en temps réel
- Limitations de fonctionnalités dans la version gratuite
- Interface utilisateur complexe pour les débutants
- Absence de certaines fonctionnalités avancées
- Gratuit pour les fonctionnalités de base
- Prix premium non communiqué
Budgea est une application à l’interface un peu austère, mais qui s’avère très pratique pour gérer vos comptes en banque. Vous regroupez l’ensemble de votre portefeuille en quelques secondes pour être opérationnel.
Budgea vous permet de catégoriser vos transactions et de suivre facilement vos postes de dépenses. Vous évitez les découverts, grâce aux algorithmes qui établissent votre prévisionnel en temps réel. Vous avez également la possibilité de paramétrer diverses alertes personnalisées.
Budgea conserve votre historique et vous permet d’exporter vos données, sous format Excel.
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4. YNAB (You Need A Budget)
- Ressources et conseils pour l’épargne et la gestion personnelle
- Disponible sur smartphone et ordinateur
- Disponible gratuitement en version d’essai pendant seulement 34 jours
- Toutes les banques belges ne sont pas compatibles
- Application en anglais
- Gratuit pendant 34 jours puis :
- 15,49 € par mois ou
- 101,99 € par an
YNAB , acronyme de "You Need A Budget", est une application de gestion de budget primée. Elle se distingue par sa philosophie basée sur la budgétisation en fonction de l'argent que vous avez réellement. YNAB encourage une approche proactive de la gestion de l'argent en aidant les utilisateurs à assigner chaque euro ou dollar à une catégorie spécifique.
5. Wallet
- Plus de 4000 banques compatibles avec l'application
- Possibilité de générer des modèles pour les transactions récurrentes
- La version gratuite couvre la majorité des fonctionnalités
- Rapports très détaillés
- Pas d’extraction de données automatiques possible
- Toutes les fonctionnalités ne sont pas disponibles sur Android
- Gratuit pour les fonctionnalités de base
- Version Premium : 5,99 € par mois
Créée par Budgetbakers, Wallet est une application pratique et épurée vous propose une analyse détaillée de vos dépenses. À la différence d’autres applications, la version gratuite de Wallet ne permet pas l'extraction automatique des données de vos comptes bancaires. Ainsi, vous devez entrer manuellement vos dépenses et vos revenus.
Il convient de mentionner que toutes les fonctionnalités de l'application sont accessibles sur iPhone et la version web. Cependant, pour les utilisateurs Android, seuls les éléments suivants sont disponibles :
- Des rapports financiers détaillés triés par compte, accompagnés de divers diagrammes circulaires.
- Le suivi simultané de jusqu'à trois comptes.
- La définition d'objectifs d'épargne avec des notifications en cas de dépassement.
À noter : choisir la bonne application de gestion de budget dépend de vos besoins spécifiques et de votre style de vie financier. Prenez le temps d'explorer ces applications et trouvez celle qui correspond le mieux à vos objectifs financiers. Avec un peu de planification et l'aide de ces outils, vous serez sur la voie de la stabilité financière.
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En vrac des app à suivre car ce monde évolue très vite
MINT
- Plateformes : iOS, Android
- Prix : gratuit
Mint est une application de gestion de budget gratuite qui regroupe vos comptes bancaires, cartes de crédit, factures et investissements au même endroit. Elle offre une vue d'ensemble complète de vos finances et vous envoie des alertes personnalisées pour vous aider à rester dans votre budget.
PocketGuard
- Plateformes : iOS, Android
- Prix : gratuit, avec des fonctionnalités premium payantes
PocketGuard est une application simple mais puissante qui vous permet de suivre vos dépenses, de fixer des objectifs d'épargne et de rester informé sur l'état de vos finances. Son interface conviviale en fait un excellent choix pour les utilisateurs débutants dans la gestion de budget.
Goodbudget
- Plateformes : iOS, Android
- Prix : gratuit, avec des fonctionnalités premium payantes
Goodbudget utilise le concept des enveloppes virtuelles pour vous aider à répartir votre argent dans différentes catégories. Vous pouvez définir des budgets pour chaque catégorie et suivre vos dépenses en temps réel. L'approche visuelle d'enveloppes rend la gestion de budget plus intuitive.
Wally
- Plateformes : iOS, Android
- Prix : gratuit, avec des fonctionnalités premium payantes
Wally est une application de suivi de dépenses rapide et efficace. Elle permet aux utilisateurs de prendre en photo leurs reçus pour une saisie facile des dépenses. L'application offre également des outils d'analyse pour comprendre vos habitudes de dépenses au fil du temps.
Expensify
- Plateformes : iOS, Android
- Prix : gratuit, avec des fonctionnalités premium payantes
Expensify est une application idéale pour ceux qui ont besoin de suivre leurs dépenses professionnelles. Elle simplifie la gestion des reçus, permet la création de rapports de dépenses détaillés et facilite le suivi des remboursements.
À lire aussi : “Apprendre à gérer un budget étudiant”
La disponibilité pour la Belgique sur demande
Pour que les applications fonctionnent en Belgique, les créateurs doivent développer un connecteur particulier. Ce développement dépend des demandes des utilisateurs. Nous les avons interrogé à ce sujet, voici leur réponse:
![Screenshot_2020-10-06 [Linxo] Sujet Application Belgique](https://www.mes-finances.be/wp-content/uploads/2020/10/Screenshot_2020-10-06-Linxo-Sujet-Application-Belgique-2-1024x452.png)
Pour Linxo par exemple, vous pouvez faire une demande via le formulaire en bas de cette page :https://www.linxo.com/decouvrir/liste-banques/
Envoyer un courrier via cette page accélérera la disponibilité de l’application pour le marché belge.
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5 commentaires
Mais donc quelles sont les applications qu’on peut connecter aux banques belges ?
Bonjour, Belfius (Belgique) est il repris dans la liste?
En publiant votre article sur https://www.mes-finances.be/, vous donnez l'illusion au lecteur que les applications désignées sont accessibles en Belgique.
Ce n'est pas sérieux.
Bonjour Kevin,
Nous sommes désolés que vous l'ayez interprété de la sorte. Nous pensions avoir justement été très clair puisque nous évoquons le problème de disponibilité en Belgique (tout de même un paragraphe entier sur ce sujet). Nous ferons une mise à jour des applications pour gérer son budget disponibles bientôt, espérant en trouver quelques intéressantes pour le marché belge.
Nous vous souhaitons un bel été.
Bonjour Erwin,
Depuis des mois je suis en recherche d'une appli ou logiciel même payant qui pourrait faire la gestion de mes factures internet, tel, énergies, assurances, etc..... car depuis que nous ne recevons plus les factures papier mais bien en ligne et que je gère de multiples comptes (immobilier) la gestion est très difficile.
Je cherche quelque chose dans lequel je placerais les factures reçues, et qui me ferait le rappel des paiement avec dates et classement de celles payées ?
Si vous trouvez ce type d'appli. vous me verriez hyper reconnaissante !
Françoise