Carte de crédit: comparaison des conditions & avantages

Choisissez votre carte ! Visa ou MasterCard? Classique, Gold ou Platinium? Prépayée, avec réduction, pour étudiant....

Service 100% gratuit

De quelle carte de crédit ai-je besoin?

Beobank Visa Carte de crédit Beobank Visa
  • Une réduction de 3% sur vos achats en ligne les 3 premiers mois et ensuite de 1%
  • Vous recevez 5€ si vous effectuez votre 1er achat avec votre carte endéans les 3 premiers mois
  • Assurance achats contre le vol ou le dommage accidentel
  • Vous remboursez à votre rythme
5 €
Possibilité de paiements échelonnés
12,49%
Fonction du montant de votre ligne de crédit
Beobank MasterCard Carte de crédit Beobank MasterCard
  • Flexible grâce à l'ouverture de crédit liée à la carte
  • Possibilité de transfert d'argent depuis la ligne de crédit vers votre compte à vue
  • Il n'est pas nécessaire d'avoir un compte chez Beobank pour obtenir la carte
  • Assurance achats incluse
5 €
Possibilité de paiements échelonnés
12,49%
Fonction du montant de votre ligne de crédit (minimum 3.000€)
Beobank Extra World MasterCard Carte de crédit Beobank Extra World MasterCard
  • Cadeau de 5€ si vous effectuez votre 1er achat dans les 3 premiers mois
  • 3% de réduction sur vos achats les 3 premiers mois et ensuite 1% (0,5% pour les montants supérieurs à 100€ et plafond de remboursement de 100€/an)
  • Acheter malin avec les assurances achats, meilleur prix, garantie prolongée et "Safe online"
  • Il n'est pas nécessaire d'ouvrir un compte chez Beobank
  • Vous remboursez à votre rythme
5 €
Possibilité de paiements échelonnés
12,49%
Fonction du montant de votre ligne de crédit
Beobank World Travel MasterCard Carte de crédit Beobank World Travel
  • Vous recevez des miles quand vous payez avec votre carte que vous pouvez ensuite convertir en billets d'avion ou de train
  • Bonus de 5.000 miles si faites un achat avec votre carte endéans les 3 premiers mois
  • Vous ne devez pas changer de banque pour obtenir cette carte
50 €
Possibilité de paiements échelonnés
11,49%
Fonction du montant de votre ligne de crédit (minimum 3.000€)
Beobank Visa Gold Carte de crédit Beobank VISA Gold
  • Pack d'assurances pour vous couvrir pendant vos voyages et pour vos achats
  • Il n'est pas nécessaire d'ouvrir un compte chez Beobank
  • Vous remboursez à votre rythme
35 €
Possibilité de paiements échelonnés
12,49%
Fonction du montant de votre ligne de crédit (minimum 3.000€)
MasterCard Cofidis Carte de crédit MasterCard Cofidis
  • Tous vos retraits au distributeur sont gratuits en Belgique comme à l'étranger
  • Protection renforcée lors de vos achats en ligne grâce à la technologie "3D Secure"
  • Gestion de votre ligne de crédit et accès à des services personnalisés via votre espace client
5 €
Possibilité de remboursement total ou partiel quand vous le souhaitez
14,50%
Fonction du montant de votre ligne de crédit
MasterCard Buy Way Carte de crédit MasterCard Buy Way
  • Pour payer sur internet, pour réserver votre hôtel sur internet, ...
  • Ligne de crédit réutilisable une fois remboursée
  • Pas de cotisation ou de frais de dossier
Gratuite
Possibilité de rembourser par mensualités
12,50% (exemple d'une ouverture de crédit de 2.000€)
Fonction du montant de votre ligne de crédit
BNP Parisbas Fortis Visa Classic Carte de crédit Visa Classic BNP Paribas Fortis
  • Vous recevez un point "Epargnez & Cueillez" par tranche d'achat de 25 €
  • Paiement en ligne et retraits d'argent dans la plupart des distributeurs dans le monde entier
  • Possibilité de remboursements échelonnés via la souscription à Optiline
22 €
Automatiquement prélevé de votre compte à vue BNP Parisbas Fortis
Pas d'application
2.500 €
Carte de crédit prépayée BNP Parisbas Fortis Carte de crédit prépayée BNP Paribas Fortis
  • Budget sous contrôle grâce au préchargement du montant souhaité
  • Moyen de paiement sûr en ligne et dans le monde entier
  • Gestion de la carte via une application sur votre smartphone ou en ligne
12 €
Pas d'application
Pas d'application
Fonction du montant préchargé (5.000 € maximum)
ING Visa Classic Carte de crédit ING VISA Classic
  • L'incontournable pour vos paiements à l'étranger ou sur internet
  • Panel d'assurances attractif (garantie achat, assurance "livraison des biens achetés sur internet", assurance accident de voyage)
  • Réduction de 8€ sur la cotisation annuelle si vous avez moins de 25 ans
18 €
Automatiquement prélevé de votre compte à vue ING
Pas d'application
2.000 € (possibilité d'augmenter la limite sur demande)
ING MasterCard Gold Carte de crédit ING MasterCard Gold
  • Limite de crédit plus élevée
  • Panel d'assurances complet dont l'assurance annulation de voyage et l'assurance "fraude à la carte"
  • Sécurité maximale avec le système "MasterCard SecureCode"
48 €
Automatiquement prélevé de votre compte à vue ING
Pas d'application
5.000 € (possibilité d'augmenter la limite sur demande)
Visa Classic Keytrade Bank Carte de crédit VISA Classic Keytrade Bank
  • Carte gratuite la première année ensuite elle est toujours gratuite si vous effectuez un minimum de 12 transactions/an
  • Vous profitez de promotions avec le programme "Epargnez & Cueillez"
  • Achats en ligne 100% sécurisés
25 € (ou gratuite)
Automatiquement prélevé de votre compte à vue Keytrade Bank
Pas d'application
1250 €

Vous trouvez ce moteur de comparaison des cartes de crédits disponibles en Belgique facile à utiliser, précis et complet?

Faites le savoir à vos amis et proches, ça pourrait les aider dans leur choix de leur future carte de crédit !

Avez-vous besoin d'une carte de crédit classique ou prépayée et avec quelle limite mensuelle? Souhaitez-vous bénéficier d'assurances avec votre carte? Et vous connaissez la différence entre une carte Visa ou une MasterCard? La comparaison des cartes de crédit ci-dessus vous aidera à faire un choix éclairé.

Carte de crédit Visa ou MasterCard? Quelle est la différence?

Visa et MasterCard sont les deux opérateurs principaux pour les cartes de crédit. Ils agissent comme des intermédiaires entre le commerçant chez lequel vous effectuez un achat et l'institution bancaire où se trouve votre argent. Il s'agit donc en quelque sorte d'une solution “technique” sur laquelle une banque peut se reposer pour implémenter son offre. Tous deux disposent d'un réseau mondial et leurs cartes sont donc largement acceptées par les commerçants, boutiques en ligne, … il n'y a donc en réalité quasi pas de différence si ce n'est que certains commerçants n'accepteront que la carte Visa et d'autres la Mastercard.

Carte de crédit: Classique, Gold, Platinium, Black, mais encore...

Le “niveau” de votre carte de crédit vous donnera droit à une certaine limite de dépenses mensuelles. Il s'agit de la somme maximale que vous pourrez prélever par mois avec votre carte. Cette limite sera d'autant plus grande si le niveau est plus élevé.

Mais ce n'est pas tout, une carte de crédit Visa Gold ou MasterCard Gold sera assortie d'une série d'assurances et de garanties supplémentaires. Vous bénéficierez par exemple:

  • D'une assurance annulation et interruption de voyage
  • D'une assurance assistance
  • D'une assurance achat sur Internet
  • D'une assurance extension de garantie

Prix d'une carte de crédit et les frais liés

Dans certains cas une carte de crédit gratuite vous sera proposée avec votre compte bancaire ou via un pack. Dans le cas contraire il y a un coût annuel qui varie d'une banque à l'autre et selon le niveau de la carte. Hormis le prix annuel de la carte certaines opérations peuvent s'accompagner de frais supplémentaires. Les retraits d'argent depuis un distributeur automatique seront par exemple majorés d'un pourcentage du montant retiré auquel viendra s'ajouter dans certains cas un coût forfaitaire. Les paiements réalisés par voie électronique seront en général gratuits dans la zone euro. En dehors de la zone euro, un pourcentage de la somme payée et les frais de change seront portés à votre compte.

Différence entre carte de crédit et carte bancaire ou carte de débit

Une carte bancaire aussi appelée carte de débit, c'est la carte traditionnelle que vous recevez lorsque vous ouvrez un compte à vue dans une banque. Elle vous permet d'effectuer vos paiements dans les magasins via Bancontact – Mister Cash, de retirer de l'argent aux distibuteurs automatiques, … Les dépenses que vous réalisez avec votre carte bancaire sont directement prélevées du compte à vue auquel elle est associée.

Une carte de crédit offre des possibilités de paiement plus étendues. Vous pouvez l'utiliser pour régler votre note au restaurant, pour effectuer des achats en ligne sécurisés, … Elle est aussi bien utile lors de vos voyages étant donné que les réseaux Visa et MasterCard sont largement répandus de par le monde.

La carte de crédit “classique” est aussi liée à un compte à vue mais l'argent n'est pas prélevé directement lors de son utilisation. L'ensemble des paiements que vous avez fait sont débités de votre compte en même temps une fois par mois. Cette opération s'appelle le “décompte”. C'est un peu comme si vous achetiez à crédit et qu'on vous prêtait de l'argent mais avec l'avantage qu'aucun taux d'intérêt n'est appliqué. N'est prélevé de votre compte que ce que vous avez effectivement dépensé. Vous devez toujours veiller à ce que votre compte soit suffisamment approvisionné lors du décompte sans quoi votre carte pourrait être bloquée ou annulée avec la possibilité de frais supplémentaires.

Une carte de crédit prépayée ou prepaid, c'est quoi?

Une carte de crédit prépayée n'est en fait pas une vraie carte de crédit. Il n'y a aucune notion de “crédit” étant donné que vous devez alimenter la carte au préalable pour pouvoir l'utiliser c'est pourquoi elle est parfois appelée carte de crédit rechargeable. Elle n'est donc pas nécessairement liée à un compte à vue et vous êtes sûr de ne pas dépenser plus que ce que vous aviez initialement prévu lors du “rechargement”. Ce type de carte est aussi délivré par les opérateurs Visa et MasterCard et vous bénéficiez des avantages offerts par ces réseaux (paiement partout dans le monde, au restaurant, sur Internet, …).

La possibilité de “remboursement échelonné” avec une carte de crédit

Lorsqu'on vous propose une possibilité de remboursement échelonné avec votre carte de crédit, ça signifie qu'elle est liée à une ouverture de crédit. Ce produit est mieux connu sous le nom de réserve d'argent, crédit revolving ou encore crédit rapide. Dans ce cas, vous payez des intérêts sur les sommes prélevées avec votre carte mais vous n'êtes pas tenu de les rembourser endéans le mois lors du décompte. Pour en savoir plus à ce sujet vous pouvez consulter la section emprunt.

Carte perdue ou volée?

Appelez directement Card Stop au +32 (0)70 344 344

De Belgique : 070 344 344 (max. 0,30 euro par minute)
De l'étranger : 00 32 70 344 344 (tarif fixé par l'opérateur étranger)

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