Quel avantage fiscal pour vos travaux ?

Publié le 01/12/2022
Derrnière mise à jour le 17/11/2023

Vous effectuez des travaux dans votre logement ? Avec Mes-Finances, découvrez de quel avantage fiscal pour vos travaux vous pouvez bénéficier ainsi que le montant que vous pouvez économiser grâce à cette réduction d'impôt.

Les 3 types d’avantages fiscaux en Belgique

Il existe 3 types de déductions fiscales dont vous pouvez bénéficier en Belgique :

Les dépenses déductibles qui peuvent être déduites de vos revenus imposables.

Les réductions d'impôts liées à certaines de vos dépenses. Vos impôts sont alors diminués d’un montant fixe mais ne peuvent néanmoins pas descendre en dessous de 0 €.
Les crédits d'impôts dans le cadre desquels un montant fixe est ici aussi déduit de vos impôts. Cependant, contrairement aux réductions d’impots, vos impôts peuvent être en négatif. Dans ce cas, la somme en dessous de 0 € vous est versée.

Dans le cadre de travaux dans votre logement, les avantages fiscaux dont vous pouvez bénéficier sont tous des réductions d'impôts.

Les avantages fiscaux pour des travaux de toiture

Si vous êtes domicilié au sein de la Région wallonne, vous pouvez bénéficier d’une réduction d'impôt dans le cadre de travaux d’isolation du toit. Dans ce cas, 30 % du montant des travaux effectués au cours de l'année pourront être déduits de vos impôts avec un montant maximum de 3260 € pour l'année 2020 et de 3310 € pour l'année 2021.

Depuis 2016, la Wallonie est l’unique Région qui offre une réduction d'impôt pour des travaux d’isolation du toit.

Les déductions fiscales liées à un crédit hypothécaire

Si vous avez contracté un crédit hypothécaire en vue de rénover votre habitation, cela peut vous donner droit à certaines déductions d'impôts avantageuses :

	Réduction d'impôts	Conditions
Région wallonne	1250 € max + 125 € par enfant à charge	Le crédit doit également servir à acquérir le logement
Région bruxelloise	Entre 450 € et 3350 €	Crédit contracté avant 2017
Région flamande	944 € max	Crédit contracté à partir de 2016

Une réduction de la TVA

Pour vos travaux de rénovation, vous bénéficiez d’une réduction de la TVA à 6 % au lieu de 21 %. Cet avantage est toutefois soumis à certaines conditions :

Votre habitation a été construite il y a plus de 10 ans.
Il s’agit de votre logement principal.
Les travaux de rénovation vous sont directement facturés en tant que consommateur final.
L’entrepreneur auquel vous faites appel achète lui-même les matériaux nécessaires aux travaux.

Les avantages fiscaux liés à un crédit énergie

Les déductions fiscales liées aux crédits énergie ont été supprimées en 2012. Cependant, si vous souscrit un tel crédit avant 2012, vous bénéficiez alors d’une réduction d'impôts de 30 % sur les intérêts que vous avez payés.

Bon à savoir : la souscription d’un prêt vert peut tout de même vous faire bénéficier des Primes Habitation de la Région wallonne ou des Primes RENOLUTION de la Région bruxelloise.

La réduction d'impôts pour les logements basse énergie

La réduction d'impôts dont pouvaient profiter les personnes résidant dans une maison passive ou un logement basse énergie a également été supprimée en 2012. Si votre logement a été certifié comme tel avant 2012, vous avez alors droit à une réduction d'impôt pouvant aller de 470 € à 1880 € pendant une durée de 10 ans.

La réduction d'impôt pour des travaux de sécurisation

Depuis 2015, les travaux qui visent à sécuriser les logements contre les risques d’incendie et de vol ne donnent eux non plus droit à une déduction fiscale.